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银行卡转账叫洗钱吗

吴亮律师2025-07-02金华市婺城区律师网

银行卡转账不一定构成洗钱,需看具体情况。依据《反洗钱法》,洗钱指掩饰、隐瞒违法所得及其收益的来源和性质。若转账涉及上述犯罪所得,则可能构成洗钱,不及时处理会面临法律制裁,影响个人声誉及财产安全。
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银行卡转账非必然洗钱。操作方式:1. 确认资金来源是否合法,若合法则正常进行转账;2. 若资金来源不明,需进一步核实,避免涉及洗钱活动;3. 一旦发现资金来源涉嫌犯罪,应立即停止转账,并向反洗钱部门报告,以配合调查。
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处理银行卡转账是否洗钱问题,需先判断资金来源。若资金来源合法,则正常转账;若资金来源不明或涉嫌犯罪,应及时向有关部门报告,以避免法律风险。选择处理方式时,需根据实际情况和法律规定进行权衡。

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